2025년 투자수익률 계산기 - 주식 펀드 ETF 부동산 예금 적금 연평균 수익률 CAGR 계산
투자수익률은 투자금 대비 얻은 수익의 비율로, 2025년 주식, 펀드, ETF, 부동산, 예금, 적금 등 모든 투자상품의 성과를 객관적으로 평가하는 핵심 지표입니다. 연평균 수익률(CAGR)을 통해 기간을 고려한 실질 성과를 확인하고, KOSPI, S&P500, 나스닥, 비트코인 등과 비교 가능합니다. 월 100만원부터 1억원까지 모든 투자규모에 활용 가능합니다.
투자수익률 계산 정보 입력
2025년 투자수익률 종류 - 절대수익률 연평균수익률 CAGR ROI 비교
📊 절대수익률
- 투자 수익의 절대적 크기
- 계산: (최종금액 - 초기투자금) ÷ 초기투자금 × 100
- 기간 고려 없는 총 수익률
- 단순 비교에 적합
📈 연평균 수익률 (CAGR)
- 투자 기간을 고려한 연평균 성과
- 복리 효과 반영
- 다른 투자와 비교 가능
- 가장 중요한 수익률 지표
💰 누적수익률
- 투자 기간 동안 누적된 총 수익
- 복리 효과 확인 가능
- 장기 투자 성과 분석
- 재투자 효과 포함
2025년 투자수익률 계산 예시 - 1000만원 5000만원 1억원 투자
투자조건: 초기투자금 1,000만원, 3년 후 1,500만원
※ 3년간 연평균 14.47%의 우수한 수익률을 기록했습니다.
2025년 투자 자산별 수익률 분석 - 주식 펀드 ETF 부동산 예금 비교
다양한 투자 자산의 실제 수익률 사례를 통해 투자 성과를 비교해보세요.
💎 2025년 KOSPI S&P500 나스닥 주식 투자 수익률 사례
코스피 지수 - 10년 투자
- 초기투자: 5,000만원
- 최종평가: 8,500만원
- 절대수익률: 70.0%
- 연평균수익률: 5.4%
성장주 투자 - 5년
- 초기투자: 2,000만원
- 최종평가: 4,200만원
- 절대수익률: 110.0%
- 연평균수익률: 16.0%
배당주 투자 - 7년
- 초기투자: 3,000만원
- 최종평가: 4,800만원
- 절대수익률: 60.0%
- 연평균수익률: 6.9%
🏢 2025년 아파트 상가 오피스텔 부동산 투자 수익률 사례
아파트 투자 - 5년
- 초기투자: 5억원
- 최종평가: 7억원
- 절대수익률: 40.0%
- 연평균수익률: 6.96%
상업용 부동산 - 8년
- 초기투자: 10억원
- 최종평가: 16억원
- 절대수익률: 60.0%
- 연평균수익률: 6.0%
리츠(REITs) - 3년
- 초기투자: 1,000만원
- 최종평가: 1,350만원
- 절대수익률: 35.0%
- 연평균수익률: 10.5%
2025년 연평균 수익률 10% 15% 20% 구간별 투자성과 평가
연평균 수익률 구간에 따른 투자 성과 등급을 확인해보세요.
| 수익률 구간 | 평가 등급 | 투자 수준 | 해당 투자 유형 |
|---|---|---|---|
| 20% 이상 | S급 (탁월) | 전문가/운 좋은 투자 | 개별 성장주, 코인, 부동산 호황기 |
| 15~20% | A급 (우수) | 상급자 수준 | 성장주 포트폴리오, 액티브 펀드 |
| 10~15% | B급 (양호) | 숙련된 투자자 | 주식 인덱스, 혼합형 펀드 |
| 5~10% | C급 (보통) | 일반적 성과 | 채권, 배당주, 부동산 |
| 0~5% | D급 (저조) | 안전 자산 수준 | 예금, 적금, 국채 |
| 마이너스 | F급 (손실) | 재검토 필요 | 투자 전략 수정 필요 |
💡 수익률 개선 전략
- 분산 투자 - 리스크 분산으로 안정성 확보
- 장기 투자 - 복리 효과 극대화
- 정기 투자 - 달러 코스트 애버리징
- 리밸런싱 - 주기적 포트폴리오 조정
🎯 수익률 분석 포인트
- 절대수익률 vs 상대수익률 비교
- 벤치마크 대비 성과 평가
- 변동성 고려한 위험 조정 수익률
- 세금 고려한 실질 수익률
⚠️ 주의사항
- 과거 성과 ≠ 미래 성과 보장
- 단기 수익률 맹신 금지
- 변동성 위험 반드시 고려
- 수수료, 세금 포함 계산 중요
2025년 투자수익률 계산기 자주 묻는 질문 - CAGR ROI 계산법
2025년 절대수익률 vs 연평균수익률 CAGR 차이점은 무엇인가요?
절대수익률은 투자 기간과 관계없이 총 수익의 크기를 나타내고, 연평균수익률(CAGR)은 투자 기간을 고려하여 연간 평균 수익률을 계산합니다. 서로 다른 기간의 투자를 비교할 때는 연평균수익률을 사용해야 합니다.
2025년 주식 펀드 ETF 부동산 예금 좋은 투자수익률 기준은?
일반적으로 연평균 10% 이상이면 양호한 수익률로 평가됩니다. 다만 투자 자산과 시장 상황에 따라 다르며, 예금 금리 대비 3-5%p 이상의 초과 수익이 있다면 의미 있는 투자 성과로 볼 수 있습니다.
2025년 주식 배당금 펀드 분배금 예금이자 투자수익률 계산 방법은?
배당금이나 이자 수익은 재투자했다면 최종 평가액에 포함시키고, 현금으로 받았다면 별도로 더해서 계산해야 합니다. 정확한 수익률을 위해서는 모든 현금 흐름을 고려해야 합니다.
2025년 양도소득세 배당소득세 거래수수료 고려한 실질수익률 계산법은?
실질 수익률은 세금과 수수료를 차감한 순수익을 기준으로 계산합니다. 양도소득세, 배당소득세, 거래 수수료 등을 모두 고려하여 실제 받은 금액을 기준으로 수익률을 산출하는 것이 정확합니다.